Rendiconto Finanziario Consolidato

Metodo indiretto (in migliaia di euro) 31.12.2015 31.12.2014
A. ATTIVITA’ OPERATIVA    
1. Gestione 408.513 152.248
-   risultato d'esercizio (+/-) 161.966 95.876
-   plus/minusvalenze su att.finanz.detenute per la negoziazione e su att./pass.finanziarie valutate al fair value (-/+) - (130)
-   plus/minusvalenze su attività di copertura - -
-   rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) 34.250 31.299
-   rettifiche/riprese di valore nette su immobilizz.immateriali e materiali (+/-) 3.746 3.239
-   accantonamenti netti ai fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) 248 1.632
-   imposte e tasse non liquidate (+) 83.623 49.067
-   altri aggiustamenti (+/-) 124.680 (28.735)
2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie 1.204.350 2.007.540
-  attività finanziarie detenute per la negoziazione (259) 10
-  attività finanziarie valutate al fair value - -
-   attività finanziarie disponibili per la vendita 1.724.190 2.272.367
-   crediti verso banche a vista 30.656 159.073
-   crediti verso banche altri crediti 148.835 (18.137)
-   crediti verso clientela (648.079) (548.696)
-   altre attività (50.993) 142.923
3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie (1.574.779) (3.137.155)
-   debiti verso banche a vista 25.146 (408)
-   debiti verso banche altri debiti (1.621.128) (4.406.472)
-    debiti verso clientela 3.957 1.305.198
-    titoli in circolazione - -
-    passività finanziarie di negoziazione 21 -
-    passività finanziarie valutate al fair value - -
-    altre passività 17.225 (35.473)
Liquidità netta generata/assorbita dall’attività operativa A (+/-) 38.084   (977.367)
B. ATTIVITA’ DI INVESTIMENTO    
1. Liquidità generata da: 93 1.250.584
-  vendite di partecipazioni - -
-  dividendi incassati su partecipazioni - -
-  vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - 1.250.000
-  vendite di attività materiali 93 584
-  vendite di attività immateriali - -
-  vendite di rami d’azienda - -
2. Liquidità assorbita da: (5.970) (245.942)
-   acquisto di partecipazioni - -
-   acquisto di attività finanziarie detenute sino alla scadenza - (231.947)
-   acquisto di attività materiali (3.261) (11.939)
-   acquisto di attività immateriali (2.709) (2.056)
-   acquisto di rami d’azienda   -
Liquidità netta generata/assorbita dall’attività d’investimento B (+/-) (5.877)   1.004.642
C. ATTIVITA’ DI PROVVISTA    
-   emissione/acquisti di azioni proprie 2.697 2.741
-   emissione/acquisti strumenti di capitale 125 145
-   distribuzione dividendi e altre finalità (35.019) (30.167)
Liquidità netta generata/assorbita dall’attività di provvista C (+/-) (32.197)   (27.281)
LIQUIDITA’ NETTA GENERATA /ASSORBITA NELL’ESERCIZIO D=A+/-B+/-C 10 (6)
     
RICONCILIAZIONE    
CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ALL'INIZIO DELL'ESERCIZIO E 24 30
LIQUIDITA’ NETTA GENERATA /ASSORBITA NELL’ESERCIZIO D 10 (6)
CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE: EFFETTO DELLE VARIAZ.DEI CAMBI F - -
CASSA E DISPONIBILITA' LIQUIDE ALLA CHIUSURA DELL'ESERICIZIO G=E+/-D+/-F 34 24